Росфинмониторинг предложил сократить срок действия банковских карт для иностранных граждан с 3-х лет до 1-ого года. Это мера против дропперов – людей, которые передают свои карты преступникам за деньги.
Основные изменения:
- срок карт для нерезидентов – не более 1 года (сейчас до 3 лет);
- ужесточение наказаний:
- штрафы до 1-ого млн рублей,
- до 6-ти лет лишения свободы за передачу карт третьим лицам;
- особо строгие меры – для тех, кто оформлял карты специально для преступных схем.
Зачем это нужно?
Дропперов часто вербуют среди иностранцев, и новые правила должны снизить объем финансовых преступлений.
Сейчас инициатива обсуждается с ЦБ. Следим за развитием событий и сообщим о важных изменениях.
Частые вопросы
1. Какие изменения предлагают для банковских карт иностранцев?
Срок действия могут сократить с 3 лет до 1 года.
2. Кто такие дропперы?
Это лица, передающие свои банковские карты преступникам за денежное вознаграждение.
3. Какое наказание предусмотрено за передачу карты?
Штраф до 1-ого млн рублей и лишение свободы до 6-ти лет.
4. Почему решили сократить срок действия карт?
Для снижения количества финансовых преступлений с участием нерезидентов.
5. Когда вступят в силу новые правила?
Законопроект принят в первом чтении, точные сроки зависят от решения ЦБ.
6. Можно ли будет продлить карту после года?
Да, но потребуется прохождение новой проверки банком.
7. Где можно узнать подробности о новых правилах?
На официальных сайтах Росфинмониторинга и Центрального банка РФ.
Источник фото: https://ru.123rf.com/
За дополнительной информацией обращайтесь к консультантам компании Конфиденс Групп.
* Тексты рассылки являются объектом интеллектуальной собственности компании Конфиденс Групп и охраняются частью четвертой Гражданского кодекса Российской Федерации от 18.12.2006 N 230-ФЗ (ред. от 23. 07. 2013). Полное или частичное копирование, воспроизведение, тиражирование, каким-либо способом, в том числе и в электронном виде, не допускается.
